Category Archives:Florida Personal Injury Protection / PIP

Why You Should Always Wear a Motorcycle Helmet

Why should I wear a helmet?

You should wear a motorcycle helmet because 5,000 people are killed annually nationwide in motorcycle accidents and 53% of those motorcyclists killed in crashes were not wearing safety helmets. Those who survive motorcycle accidents may suffer life-changing injuries, such as:

  • Traumatic Brain Injuries/Brain damage
  • Fractures
  • Internal bleeding
  • Loss of limbs
  • Lacerations / Road rash
  • Disfigurement / Severe scarring

With more than 630,000 registered motorcyclists in the state of Florida (not including the out-of-state motorcyclists visiting throughout the year), Florida motorcycle accident statistics are scary. In 2011, 18.8% of all Florida motor vehicle deaths involved the driver and/or passenger of a motorcycle.

According to NCSA, 5,286 motorcyclists were killed on U.S. roadways in 2016, which is a 5.1% increase from 2015 (NCSA, 2018). In 2016, motorcyclist fatalities occurred 28 times more frequently than passenger vehicle fatalities in motor vehicle crashes when accounting for VMT (NCSA, 2017).

How much does a motorcycle helmet obstruct my view?

This is a well-documented myth that helmets don’t allow safe peripheral vision. In fact, all DOT-compliant helmets are required to provide at least 210-degree vision. Your normal peripheral vision is only about 180 degrees. Clearly, this is more than enough. In other words, everything you normally see will still be visible when you slap on your motorcycle accident.

Are motorcycle accidents increasing?

According to the Insurance Institute, motorcycle fatalities increased in 2016 for the second year in a row and are at the highest level since 2008, when 5,312 people died in motorcycle crashes.

The Common Causes of Motorcycle Accidents

Florida drivers are required by law to adhere to safe driving practices in general, and specifically pertaining to motorcyclists with whom they share the road. Slight distractions, a moment of negligence or just bad decisions made by the driver of a motor vehicle can have devastating consequences for the driver, passenger or loved one on a motorcycle. The following factors are common causes of accidents that should result in contact with a motorcycle accident lawyer in Fort Lauderdale:

  • Failure to yield to a motorcycle
  • Following too close behind a motorcycle
  • Impaired, distracted and/or negligent driving
  • Erratic or aggressive driving
  • Cutting off a motorcycle rider
  • Neglecting to allow a motorcyclist full use of a lane of traffic

What type of insurance coverage applies in Motorcycle Accidents?

Florida No-Fault Law does not apply to motorcycle accidents. In the state of Florida, the $10,000 (for medical treatment and/or lost wages) Personal Injury Protection benefits (PIP) are NOT available to those who have been injured as a driver or passenger on a motorcycle. In the unfortunate circumstance that you are injured in a Tampa motorcycle crash due to the recklessness or negligence of another driver, call the Tampa motorcycle accident attorney Martin Hernandez at Fernandez and Hernandez at 813-229-5353.

Motorcycles can be hard to see. Drivers – pay attention when driving around motorcyclists and give them extra space. Riders – be seen. Wear bright colors and reflective gear, and make sure to use your headlight and tail lights at night. #SharetheRoadFL #ArriveAliveFL

Florida 14 día pip ley

Florida 14 día pip ley

Cuál es la ley de florida pip y cómo lo hace Me afecta?

Como abogado de lesiones de Tampa, puedo decirte que puede ser difícil navegar por las leyes de seguro auto de florida y qué es esta regla de 14 días que escuchamos en la radio.

Una cuestión que a menudo surge después de una colisión es la regla de 14 días de florida en el seguro de protección de lesiones personales (pip). Es muy importante entender la regla de los 14 días como víctima de un accidente. De lo contrario, podría enfrentarse a grandes obstáculos para tratar de obtener beneficios-o perder su derecho a la compensación por completo. Aquí hay un desglose de cómo funciona la regla de protección de lesiones personales.

Con arreglo al cambio de ley de 2013, la víctima de un accidente debe recibir “servicios y cuidados iniciales” en un plazo de dos semanas a partir de un accidente si quieren recibir beneficios a través de su cobertura de pip. Casi cualquier tipo de atención médica se hará cargo de este requisito, siempre que se trate de un proveedor de atención de salud calificado, o de un proveedor de atención de salud calificado supervisado o recetado la atención.

Un proveedor cualificado de atención de la salud podría incluir:

  • Un médico médico
  • Un dentista
  • Un quiropráctico
  • Un técnico médico de emergencia

Es importante señalar que ver a un terapeuta físico, terapeuta de masaje u otro proveedor de cuidados que no se enumeran específicamente en el estatuto probablemente no cumpla los criterios. Su compañía de seguros probablemente negará su reclamación, y usted no recibirá beneficios. Siempre es una buena idea ir al departamento de emergencia o ver a su médico lo antes posible después de un accidente, tanto para asegurarse de que está sano y para cumplir esta calificación como se describe en la regla de la florida pip de 14 días.

Además de los heridos, los terapeutas de masaje y acupunturistas ya no se les permitirá tratar a los pacientes bajo pip. Aún más preocupante para los ciudadanos de florida es que la ley no exige que las compañías de seguros notifiquen a los asegurados que los cambios se están llevando a cabo, con lo que la cobertura se aleja de ellos sin su conocimiento o comprensión. La nueva ley del pip obliga a las compañías de seguros a reducir sus tasas de pip en al menos un 25 % para 2014, pero pueden pedir al gobierno que se excluya de estos requisitos. Dado que muchos están recibiendo excepciones a la ley, los cambios tienen un efecto escalofriante de extraer beneficios de los asegurados y demostrar una ganancia inesperada para las compañías de seguros.

La nueva ley también creó dos cantidades diferentes que se pueden reembolsar a una persona que busca prestaciones de pip dependiendo de si esa persona ha sido diagnosticada con una condición médica de emergencia. Si un médico, médico osteopática, dentista, asistente del médico o médico registrado avanzado ha determinado que la persona lesionada tiene una condición médica de emergencia, entonces se permitirá a esa persona obtener el total de 10,000.00 dólares en beneficios de pip. Una condición médica de emergencia, o “Emc” para taquigrafía, se define como una condición médica que se manifiesta por síntomas agudos de gravedad suficiente que la ausencia de atención médica inmediata podría razonablemente esperarse que dé lugar a un grave peligro para la salud de los pacientes, grave deterioro del cuerpo Funciones, o disfunción grave de un órgano o parte del cuerpo. Una persona lesionada que no haya sido diagnosticada con una condición médica de emergencia (CEM) se limitará a 2,500.00 dólares en prestaciones de pip, aunque las personas lesionadas paguen 10,000.00 dólares en prestaciones a través de su póliza de seguro.

Por una multitud de razones, evitar la atención médica después de un accidente nunca es inteligente. Tener miedo de los altos gastos médicos, por ejemplo, es una razón para buscar tratamiento-No para evitarlo-Porque ese tratamiento podría costarle mucho más en el futuro. Si estás ansioso por perder el trabajo, te vas a perder mucho más si tu condición más tarde se vuelve seria. Después de una colisión de tráfico, busca atención médica a la vez. Si consigues una “Ley de salud limpia” también tendrás paz mental. Y si ha sufrido una lesión, discuta sus derechos y opciones legales lo más rápido posible con un buen abogado de lesiones personales.

Condición médica de emergencia

“condición médica de emergencia” en la medida en que se aplica a las reclamaciones del seguro de pip en el estado. En el estatuto se describe esto como una situación en la que las víctimas sufren síntomas agudos que requieren una atención inmediata para prevenir:

  • Poner en peligro su salud y bienestar
  • Insuficiencia de una función corporal importante
  • Disfunción grave de cualquier órgano o parte del cuerpo Es una buena idea discutir esto con su médico, que puede notar en sus cartas que usted sufrió una condición médica de emergencia. Esto puede ayudar a tu caso. Es importante señalar que no tiene que haber una determinación de si su lesión es una “condición médica de emergencia” en los primeros 14 días después de un accidente. Mientras usted busque atención médica en las primeras dos semanas, usted debe ser elegible para algún tipo de pago de su proveedor de seguros pip.

Ideas erróneas

Algunas ideas erróneas rodean lo mucho que cubre pip. No necesariamente paga todas las facturas. La cobertura de pip paga las tarifas habituales razonables para el tratamiento médico por lesiones relacionadas con el accidente.

Si un individuo se lesionó el cuello en un accidente y si todavía duele tres días más tarde y no está relacionado con el accidente, su cobertura de pip no va a pagar por ello. Sólo paga los síntomas de las lesiones causadas por el accidente. Incluso por las lesiones relacionadas con el accidente, la protección de lesiones personales sólo pagará el 80 por ciento de las facturas.

Ningún seguro de culpa es obligatorio en florida – usted es requerido por ley para comprarlo, por lo tanto es importante saber lo que se necesita de usted para aprovecharse de él en el evento que lo necesita.

Contacte con un abogado de lesiones personales para discutir los detalles de su caso y decidir si necesita representación legal. Un abogado de lesiones personales podría significar la diferencia entre conseguir un acuerdo que apenas cubre tus gastos o un acuerdo o veredicto que paga todas tus facturas y te permite volver a vivir tu vida.

El abogado de Tampa, Martin J. Hernandez

El Abogado Martin J. Hernández de Fernandez & Hernandez, llc en tampa proporciona representación legal para las familias en lesiones por accidente de auto y casos de muerte ilícitos. Nuestros abogados de lesiones personales de tampa dan la bienvenida a la oportunidad de entrevistar a usted y a sus seres queridos. Le invitamos a revisar nuestros resultados recientes de los asentamientos a los veredictos de juicio. Nuestras calificaciones y antecedentes también están disponibles para usted. Nuestros abogados de Tampa Martin Hernandez y Daniel Fernandez son bilingües también. Sólo llama a las 813-229-5353 para tu consulta gratuita.

Los Abogados de la lesión personal de Tampa de Fernández & Hernández, sirven a las comunidades de florida incluyendo tampa, Brandon, carolwood, westchase, riverview, terraza del templo, Pasco, pinellas, ST. San Petersburgo, Clearwater, lakeland, ciudad de las plantas, ruskin, playa Apolo, Dover, Valencia, lutz, lakeland y muchos otros barrios en la zona de tampa bay. Contacte con un experimentado abogado de tampa auto accidente de la ley Fernández & Hernández.

Si usted ha estado involucrado en un accidente de auto en el área de tampa bay, llame al abogado de lesiones personales de Tampa Martin J. Hernandez de Fernandez & Hernandez para una consulta gratis ahora. También recomendamos leer sus comentarios sobre las críticas de Google, avo y yelp.

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Florida 14 day PIP Law

Florida 14 day PIP Law

What is the Florida PIP Law and how does it affect me?

As a Tampa Injury Attorney, I can tell you that it can be difficult to navigate Florida’s “no-fault” auto insurance laws and what is this 14-day rule that we hear about on the radio.

One issue that often arises after a collision is Florida’s 14-day rule in personal injury protection (PIP) insurance. It’s very important to understand the 14-day rule as a crash victim. Otherwise, you could face major hurdles in trying to secure benefits – or lose your right to compensation entirely. Here’s a breakdown of how the personal injury protection rule works.

Under the 2013 PIP law change, an accident victim must get “initial services and care” within two weeks of a crash if they want to receive benefits through their PIP coverage. Almost any type of medical attention will meet this requirement, as long as it comes from a qualified health care provider, or a qualified health care provider supervised or prescribed the care.

A qualified health care provider might include:

  •            A medical doctor
  •            A dentist
  •            A chiropractor
  •            An emergency medical technician

It is important to note that seeing a physical therapist, massage therapist, or other care provider not specifically listed in the statute will likely not meet the criteria. Your insurance company will likely deny your claim, and you will not receive benefits. It is always a good idea to go to the emergency department or see your doctor as soon as possible after a crash, both to ensure you are healthy and to meet this qualification as outlined in the Florida PIP 14-day Rule.

In addition to those injured, massage therapists and acupuncturists will no longer be allowed to treat patients under PIP. Even more worrisome to Florida citizens is that the law does not require insurance companies to notify policyholders that changes are forthcoming, effectively pulling coverage away from them without their knowledge or understanding. The new PIP law forces insurance companies to reduce their PIP rates by at least 25% by 2014, but they may petition the government to be excluded from these requirements. As many are receiving exceptions to the law, the changes have a chilling effect of ripping benefits from policyholders and proving a windfall for insurance companies.

The new law also created two different amounts that can be reimbursed to an individual seeking PIP benefits depending on whether that person has been diagnosed with an emergency medical condition. If a physician, osteopathic physician, dentist, physician’s assistant, or advanced registered nurse practitioner has determined that the injured person has an emergency medical condition, then that person will be allowed to obtain the full $10,000.00 in PIP benefits. An emergency medical condition, or “EMC” for shorthand, is defined as a medical condition manifesting itself by acute symptoms of sufficient severity that the absence of immediate medical attention could reasonably be expected to result in serious jeopardy to patient health, serious impairment to bodily functions, or serious dysfunction of a body organ or part. An injured person who is not diagnosed with an emergency medical condition (EMC) will be limited to $2,500.00 in PIP benefits even though the injured persons pays for $10,000.00 in benefits through their insurance policy.

For a multitude of reasons, avoiding medical attention after an accident is never smart. Being afraid of high medical expenses, for example, is a reason to seek treatment – not to avoid it – because that treatment could cost you much more in the future. If you’re anxious about missing work, you’ll miss much more if your condition later becomes serious. After a traffic collision, seek medical attention at once. If you get a “clean bill of health” you’ll also get peace of mind. And if you’ve suffered an injury, discuss your legal rights and options as quickly as possible with a good personal injury attorney.

Emergency Medical Condition

Emergency medical condition” as it applies to PIP insurance claims in the state. The statute outlines this as a situation where victims suffered from acute symptoms that require immediate attention to prevent:

  •    Endangering their health and wellbeing
  •    Impairment of a major body function
  •    Serious dysfunction of any organ or body part

It is a good idea to discuss this with your doctor, who can note in your charts that you suffered an emergency medical condition. This may help your case. It is important to note there does not have to be a determination of whether your injury is an “emergency medical condition” within the first 14 days after an accident. As long as you seek medical care within the first two weeks, you should be eligible for some type of payout from your PIP insurance provider.

Misconceptions

Some misconceptions surround how much PIP covers. It does not necessarily pay all of the bills. PIP coverage pays the reasonable customary charges for medical treatment for injuries causally related to the accident.

If an individual injured their neck in an accident and if it still hurts three days later and it is not related to the accident, their PIP coverage is not going to pay for it. It only pays for those symptoms of those injuries that were caused by the accident. Even for the injuries causally related to the accident, Personal Injury Protection will only pay 80 percent of the bills.

No Fault insurance is mandatory in Florida – you are required by law to purchase it, therefore it’s important to know what’s required of you to take advantage of it in the event you need it.

Contact a personal injury attorney to discuss the specifics of your case and decide whether you need legal representation.  A personal injury attorney could mean the difference between getting a settlement that barely covers your expenses or a settlement or verdict that pays all of your bills and allows you to get back to living your life.

Tampa Attorney Martin J. Hernandez

Attorney Martin J. Hernandez of Fernandez & Hernandez, LLC in Tampa provides legal representation for families in auto accident injury and wrongful death cases. Our Tampa personal injury attorneys welcome the opportunity to interview with you and your loved ones. We invite you to review our recent results from settlements to trial verdicts. Our qualifications and background are available to you as well. Our Tampa Attorneys Martin Hernandez and Daniel Fernandez are bilingual as well.  Just call us at 813-229-5353 for your free consultation.

The Tampa personal injury lawyers of Fernandez & Hernandez, serve Florida communities including Tampa, Brandon, Carrollwood, Westchase, Riverview, Temple Terrace, Pasco, Pinellas, St. Petersburg, Clearwater, Lakeland, Plant City, Ruskin, Apollo Beach, Dover, Valrico, Lutz, Lakeland and many other neighborhoods in Tampa Bay area. Contact an Experienced Tampa Auto Accident Attorney from Fernandez & Hernandez Law.

If you have been involved in an Auto Accident in the Tampa Bay area, call Tampa personal injury lawyer Martin J. Hernandez of Fernandez & Hernandez for a free consultation now.  We recommend also reading his reviews on Google Reviews, Avvo and Yelp.

Call Tampa Personal Injury Attorney, Martin J. Hernandez of Fernandez & Hernandez at 813-229-5353 or read more at: www.InjuryLawyersOfTampa.com

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La regla de los 14 días de Protección contra Lesiones Personales y la Condición Médica de Emergencia y cómo esto afecta su caso de lesión

La regla de los 14 días de Protección contra Lesiones Personales y la Condición Médica de Emergencia y cómo esto afecta su caso de lesión

Por: Abogado de Lesiones de Tampa, Martin J Hernandez

Como abogado de lesiones, he notado que aunque la regla de los 14 días ha sido la ley por 4 años, no todos entienden la regla de los 14 días de Florida y cómo los afecta. Hay dos puntos que a menudo encuentro que los clientes pierden: la regla de los 14 días y la regla de la Condición Médica de Emergencia.

Regla de 14 días de PIP

El estatuto de PIP de Florida rige el seguro de automóvil que todos los conductores (excepto motociclistas y taxis (pero se requiere que Uber y Lyft lleven)) deben llevarlo. La idea es conseguir que cada persona herida en una cobertura médica de accidente de auto sin tener que pelear sobre quién tiene la culpa (es decir, “no, él corrió la luz roja no a mí”). Esta es la razón por la que a veces se hace referencia a la cobertura como “seguro sin culpa de Florida”. Lea el lenguaje de § 627.736 aquí.

Una de las nuevas disposiciones tiene un gran impacto en miles de floridanos: la disposición de la regla de los 14 días.

Debido a Florida PIP, todos los conductores tienen cobertura de seguro que les da derecho a recibir el 80% de sus gastos médicos pagados y el 60% de los salarios perdidos pagados, pero estos montos no pueden ser más de $ 10,000 en total. El estatuto, sin embargo, establece que un automovilista tiene 14 días después de un accidente automovilístico para buscar tratamiento médico ya sea en un hospital, transporte de emergencia, médico, doctor en osteopatía, quiropráctico o dentista.

Si pierde ese período de 14 días, ¡perdió la cobertura de PIP por la que estuvo pagando todo el tiempo! Esto significa que si los síntomas no aparecen en las primeras dos semanas o si cree que puede tratar con ellos, esas lesiones no estarán cubiertas.

La nueva ley limita el monto que las compañías de seguros deben pagar por los reclamos presentados. Si, eso es correcto Las compañías de seguros encontraron una forma de no pagar las facturas médicas enviadas; esta es la forma en que lo quieren. El incumplimiento del requisito de 14 días significa que la parte perjudicada debe pagar las facturas médicas.

Debido a estas nuevas disposiciones, las compañías de seguros no tienen que cubrir a tantas personas, aumentando sus ganancias.

Debido a estas nuevas disposiciones, las compañías de seguros no tienen que cubrir a tantas personas, aumentando sus ganancias.

¿Por qué el cambio? De acuerdo con la Oficina de Regulación de Seguros de la Florida, la justificación para el cambio es disminuir el fraude PIP. De acuerdo con su estudio que justificó el cambio en la ley, el fraude de protección contra lesiones personales fue un problema de $ 600 millones en el estado de Florida. La intención era combatir el fraude PIP para que las primas bajaran. La idea era que aquellos que están realmente heridos buscarán atención médica de inmediato.

¿En cuanto a si este cambio causó que las primas bajaran? Realiza la llamada si su seguro de auto ha disminuido desde 2012.

Condición Médica de Emergencia PIP (EMC) El Estatuto PIP enmendado (Estatuto de Florida §§ 627.736 y 627.732) dejó a muchos médicos confundidos en cuanto a lo que verdaderamente constituye tal condición. La enmienda define expresamente una Condición Médica de Emergencia (CEM) como una afección médica: se manifiesta por síntomas agudos de suficiente gravedad, que pueden incluir dolor intenso, de modo que cabe esperar razonablemente que la ausencia de atención médica inmediata dé lugar a cualquiera de los síntomas agudos. siguiendo:

* Grave peligro para la salud del paciente,

* Deterioro grave de las funciones corporales

* Disfunción grave de cualquier órgano o parte del cuerpo.

Sin embargo, como puede ver, hay mucho espacio para la interpretación y la claridad no es una de las virtudes de la ley.

El Estatuto enmendado de “No-Fault” de Florida entró en vigencia el 1 de enero de 2014 y establece expresamente que se debe realizar una determinación de EMC para que el demandante (persona lesionada) tenga acceso a los $ 10,000 completos mencionados anteriormente.

Si un médico determina que las lesiones de un reclamante no alcanzan el nivel de un EMC, entonces solo tienen derecho a solo $ 2500 en beneficios PIP por su tratamiento médico.

Lo que hace que la disposición sea tan confusa es que el estatuto no deja en claro exactamente cómo se supone que un profesional médico debe decidir que una persona lesionada tiene un EMC.

Póngase en contacto con un abogado con experiencia en PIP de Florida En Fernández y Hernández, contamos con un equipo de abogados con experiencia que lucha contra las compañías de seguros diariamente. Debido a los cambios realizados en 2012, ahora es más difícil que nunca recibir un reembolso por daños como resultado de un accidente automovilístico. Se suponía que el seguro sin fallas de Florida facilitaría las cosas. En cambio, las compañías de seguros se han aprovechado de los recientes cambios en la disputa y niegan cada vez más reclamos.

Póngase en contacto con un abogado de lesiones personales para analizar los detalles de su caso y decidir si necesita representación legal. Un abogado de lesiones personales podría significar la diferencia entre obtener un acuerdo que apenas cubre sus gastos o un acuerdo o veredicto que paga todas sus facturas y le permite volver a vivir su vida.

En Fernández & Hernández, entendemos que estar herido de gravedad o sufrir la pérdida repentina de un ser querido es un evento traumático y que cambia la vida. Si usted o un ser querido ha sido herido de gravedad por un conductor distraído en el área de Tampa Bay, contacte a un abogado de lesiones personales en Fernandez & Hernandez para programar una consulta gratuita.

Llame al Abogado de Lesiones Personales de Tampa, Martin J. Hernandez de Fernandez & Hernandez al 813-229-5353 o lea más en: SuAbogadoLatino.com

What is Florida "No Fault" or "PIP" Insurance?

What is Florida “No Fault” or “PIP” Insurance?

By your Tampa Auto Accident Attorney – Martin Hernandez

When it comes to auto insurance, Florida is a “No-Fault” insurance state.  This is an often misunderstood topic and what other people tell you it is, like most legal concepts, is usually wrong.

Florida PIP Laws - Know the law and Florida PIPDrivers who are injured in a car accident in Florida and sometimes wonder why they are filing a “No-Fault” Claim under their own insurance policy when they are not at-fault.  Those drivers incorrectly believe that because the other party is at-fault they should be paying all of the injured party’s medical bills.  However, that is not the case.  Why?  Let’s change the facts around.  What if both parties are blaming each other for the accident?  For example, they both say that they had the green light.  Yet, the injured party went to the hospital and incurred $5,000 in hospital bills (cheap for a Tampa hospital after a car accident).  What if they missed two weeks of work ($2,000 in lost wages)?  That means that the injured party is in the hole $7,000 for an accident that may not be their fault.  The hospital is going to ask for payment from you because you are the patient and you are responsible for payment.

Hence, Florida No-Fault.  You pay yours.  I’ll pay mine.  We’ll figure out later on who is responsible.

Now, under Florida law, every motorist is required to carry a minimum of $10,000 in Personal Injury Protection (PIP) coverage.  A driver’s PIP coverage, as this type of insurance is most often known, is to cover medical bills and lost wages the driver may suffer in an accident, no matter who caused the accident. When a crash occurs, each person involved in the crash turns to his or her own insurance company to pay the costs of medical care and other losses.

Car Accidents under Florida’s No Fault Insurance Scheme What many drivers do not realize is that, under Florida’s no fault statute, their PIP coverage by law only covers 80% of the medical bills which they may incur in an accident as well as only 60% of lost wages or income they may suffer in a car accident.  For example on how this works, assume you have a $10,000 PIP policy with a $1,000 deductible, the absolute minimum required under Florida law.  You are hit by another driver in an accident in which the other driver is clearly at fault.  Assume you go to the emergency room and your medical bills are $5,000 plus you are out of work for two weeks and lose out on $2,000 in income.  Your car insurance will pay $4,000 to the hospital (leaving you a $1,000 co-pay) and pay you $1,200 of your lost wages.  This way your bills are getting paid and you are not being sent to collections for the entire hospital bill.

But I shouldn’t pay the rest! Shouldn’t they pay for everything else?

Yes, they should and that’s how we can help.  There are exceptions to Florida’s “No- Fault” law that permit a motorist to directly sue another motorist who caused the accident.  The first exception to Florida’s no fault statute is if a person suffers a permanent injury as a result of the accident, Florida  statute (627.737(2)) defines a permanent injury as: (i) significant and permanent loss of an important bodily function; (ii) permanent injury within a reasonable degree of medical probability, other than scarring or disfigurement; (iii) significant and permanent scarring or disfigurement; or (iv) death.  Accordingly, if a driver suffers a “permanent injury” as defined above, then he is not subject to the “No-Fault” limitation against the at fault driver and may be able to bring a claim not only for medical bills and lost wages but also to recover for pain and suffering and other “intangible” damages suffered as a result of the accident. Another exception would be if the injuries suffered  are not permanent, but the medical bills (or lost wages) total more than the $10,000 in PIP coverage.  In that instance, a claim can be brought to recover the medical bills (or lost wages) not covered by the PIP insurance.

Obviously, even though Florida is a “No-Fault” state, the application of the law is limited since it only applies to those accidents in which the medical bills and/or lost wages or lost income do not exceed $10,000 and where someone has not suffered a permanent injury.

If you have been injured in a Tampa Car Accident and need a Tampa Injury Attorney, Get Lawyered Up Now and call Tampa Injury Attorney Martin Hernandez of Fernandez and Hernandez, LLC for a free consultation at 813-229-5353 or read more at: InjuryLawyersOfTampa.com

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IS FLORIDA NO FAULT GOING AWAY?  IS PIP DEAD?

IS FLORIDA NO FAULT GOING AWAY?  IS PIP DEAD?

By your Tampa Auto Accident Attorney – Martin Hernandez

Florida No Fault / PIP - Know your laws.There is a movement in the Florida Legislature to repeal the state’s no-fault car insurance system after 47 years in place.

Florida is only one of 6 states that is still on the No-Fault system and, according to many, it is riddled with fraud and overbilling by doctors.  The No-Fault or Personal Injury Protection (PIP) system cover injuries from car accidents, regardless of who is at-fault, up to $10,000.  However, this number has not changed since 1971 and let’s face it, in 1971, you could buy a house for $10,000 and today, it is not even a down payment.  Several attempts to fix the PIP system have yielded nothing except increased premiums and a silly 14-day rule that only increased the number of claims for emergency care.  Yet, premiums have risen 25% from 2015 to 2017.

Other states repealed their No-Fault system and their premiums have gone down.  For example, Colorado dropped their No-Fault system and their premiums went down by 35%.  Florida drivers pay among the highest premiums in the nation for some of the lowest required coverage amounts.

Florida Legislature is now proposing going to an “at-fault” system and making bodily injury coverage mandatory which would make the “at-fault” driver’s insurance primary over the claims.

Read more about the proposed Florida Legislatures bills

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